Christina Lewis lança escritório multifamiliar Beatrice Advisors

Christina Lewis teve sua primeira reunião de alocação de ativos com seu gestor de patrimônio quando tinha 13 anos.

“Lembro-me bem da reunião”, disse Lewis. “Foi um momento turbulento para minha família. E [the advisor] era o único que tinha as informações que eu precisava e [knew] como falar comigo sobre este novo mundo em que eu estava.”

Esse novo mundo envolveu uma perda trágica e uma herança repentina. Seu pai, Reginald Lewis, fundador da gigante alimentícia TLC Beatrice International e o primeiro afro-americano a construir um negócio com receita de US$ 1 bilhão, morreu aos 50 anos de idade de hemorragia cerebral. Cristina ficou com uma grande fortuna e poucas respostas.

Nos 30 anos seguintes, Lewis trabalharia com seis gestores de patrimônio institucionais diferentes e 12 gerentes de relacionamento diferentes. Sua experiência e sucesso na formação de seu próprio family office e na administração de duas fundações a levaram ao seu novo empreendimento: um multifamily office voltado para a próxima geração, visando pessoas como ela.

“Trata-se de famílias e seus bens e de como você pensa sobre eles”, disse ela. “Quando você é inclusivo, quando olha para diversas perspectivas, quando empodera as mulheres, quando empodera seus filhos, quando educa seus clientes, quando lhes concede autoridade, autonomia e independência, essa é uma maneira melhor de viver. Sua família será mais saudável, mais rica, mais feliz e mais funcional.”

A empresa de Lewis, chamada Beatrice Advisors, pretende mudar o negócio tradicional de administrar as fortunas dos ricos e herdeiros. Com a expectativa de que mais de 84 biliões de dólares sejam transmitidos das gerações mais velhas para as mais jovens nos próximos 30 anos, de acordo com estimativas da Cerulli Associates, uma empresa de estudos de mercado, Beatrice pretende estar na vanguarda da gestão da riqueza dos herdeiros.

A Beatrice Advisors pretende tornar a educação e a acessibilidade fundamentais, uma vez que muitos jovens herdeiros serão novos na gestão de riqueza, disse Lewis. Acolherá um grupo mais diversificado de detentores de riqueza em termos de raça, etnia e género. E será necessária uma “abordagem holística” dos bens de uma família, considerando não apenas o seu dinheiro, mas também os seus valores, competências e percursos de vida, disse Lewis.

Como as gerações mais jovens de hoje estão mais focadas na tecnologia, a empresa de consultoria passou anos construindo um painel de alta tecnologia que oferece às famílias uma visão unificada e atualizada de seu portfólio e ativos.

“Construímos o painel e aconselhamos os clientes, mas eles dirigem o carro”, disse ela.

Multifamily offices como Beatrice combinam a abordagem hiperpersonalizada e confidencial de um single-family office – que gerencia as fortunas e a logística de uma família – com os custos e recursos compartilhados de uma empresa de investimento.

Além de gerenciar investimentos, os multifamily offices normalmente lidam com impostos, trustes, governança familiar, filantropia e questões jurídicas. Um número crescente de famílias ultra-ricas está a recorrer a multifamily offices para transições de riqueza geracional, dada a sua experiência em dinâmica e governação de riqueza familiar.

A educação pessoal de Lewis em investimentos começou quando ela tinha 7 anos de idade, ajudando seu pai a administrar seu portfólio de ações. Além de possuir sua própria empresa, Reginald Lewis tinha uma carteira de ações pessoais e designou Christina como sua “corretora”.

“Eu lia as tabelas de ações no jornal pela manhã”, disse ela, “e então, no final do dia, após o fechamento do mercado, eu ligava para saber o fechamento da noite. E eu tinha esse caderno onde rastreava tudo.”

Após a morte de seu pai, ela trabalhou com seu primeiro gestor de patrimônio para escolher ações e construir um portfólio agressivo. Entre suas escolhas de ações: Disney e Limitada “porque conversamos sobre investir no que conheço”.

Ao longo dos anos, seus consultores patrimoniais estavam em constante mudança: empresas eram adquiridas e seus gerentes de relacionamento mudavam ano após ano. Foi difícil, disse ela, encontrar um gestor de ativos “que veja você por você, e não apenas como um apêndice de outra entidade”.

Eventualmente, ela criou um family office, BFO21, e contratou sua própria equipe. Beatrice será separada do BF021, mas terá membros de equipe em comum e compartilhará melhores práticas, investimentos e expertise.

Meredith Bowen, ex-sócia da Seven Bridges Advisors e agora presidente e diretora de investimentos da Beatrice, disse que a empresa de consultoria dará alta prioridade à eficiência tributária e às estruturas tributárias alfandegárias.

“Estamos realmente tentando criar uma infra-estrutura de investimento específica para a imagem de cada contribuinte individual”, disse Bowen.

Beatrice terá como alvo clientes com patrimônio líquido entre US$ 25 milhões e US$ 300 milhões, embora Bowen tenha dito que “as famílias maiores tirarão muito de nós”.

Como um filantropo ativo, Lewis fundou a All Star Code, uma organização sem fins lucrativos que fornece a jovens negros habilidades básicas de web e codificação. Ela também foi cofundadora da Giving Gap, anteriormente Give Blck, um banco de dados pesquisável de organizações sem fins lucrativos avaliadas e fundadas por Black. Ela também é vice-presidente da Fundação Reginald F. Lewis.

Lewis disse que, ao tornar os conselhos sobre riqueza acessíveis a uma população jovem e mais diversificada, ela espera ajudar mais famílias como a sua.

“Quando eu estava olhando para empresas, queria esse alinhamento com os valores e o estilo dos clientes”, disse ela. “Sinto-me como [Beatrice] será diverso e inclusivo desde o início.”